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Depuis le 29 octobre, Copilot dans Excel embarque des skills comptables : rapprochement bancaire, écritures de régularisation, suivi de clôture, analyse budget contre réalisé, préparation d’audit. Voici cinq cas d’usage pas à pas, et un raccourci si votre comptabilité est sur Pennylane.
On l’entend souvent dans nos formations auprès des directions financières : « Copilot, c’est très bien pour résumer une réunion Teams, mais pour notre clôture comptable, on repassera. » Jusqu’ici, difficile de leur donner tort. Copilot savait écrire une formule ou faire un graphique, mais pour un rapprochement, il fallait lui expliquer les étapes, les règles et les contrôles. Le comptable apprenait presque son métier à Copilot. Les skills comptables annoncés fin octobre règlent une bonne partie du problème. Chez AI Sisters, cabinet de conseil en IA, nous les avons passés en revue pour les équipes finance.
En bref
- Microsoft a annoncé le 29 octobre des skills comptables pour Copilot dans Excel et dans Cowork.
- Un skill est une méthode de travail préparée à l’avance : Copilot sait déjà comment mener un rapprochement ou suivre une clôture.
- On l’appelle en tapant @ suivi de son nom, par exemple @reconciliation, puis on écrit sa demande en français.
- Les cinq usages les plus utiles au quotidien : rapprochement bancaire, écritures de régularisation, clôture, budget contre réalisé, audit.
- Copilot prépare, vous validez : rien n’est passé dans votre logiciel comptable sans votre accord.
- Si vos données sont dans Pennylane, Claude s’y connecte déjà en lecture et vous livre le fichier Excel de départ.
Votre compta est sur Pennylane ? Commencez par Claude
Microsoft cite QuickBooks, Xero et Dynamics 365 parmi les sources que Copilot peut lire. Pennylane n’est pas dans la liste. Pour les équipes qui tiennent leur comptabilité dans Pennylane, le chemin le plus court passe par Claude : depuis début août, Pennylane propose un connecteur officiel qui laisse Claude lire factures, transactions bancaires, balance et déclarations de TVA, avec vos droits d’accès et sans rien modifier.
Concrètement, vous demandez à Claude d’extraire les transactions bancaires du mois ou le grand livre d’un compte, il vous rend un fichier Excel propre, et les skills de Copilot font le reste. Tout est détaillé dans notre article Claude et Pennylane : le MCP pour cabinets comptables et équipes finance, avec un guide d’installation à télécharger.
Ce que Copilot sait faire dans Excel pour la comptabilité
Microsoft range ses skills comptables dans un dossier « Accounting » du menu de Copilot. Chacun suit une méthode adaptée à l’opération demandée : au lieu de repartir d’une consigne générale, Copilot sait quelles colonnes rapprocher, quels contrôles faire et quel document préparer.
| Skill | Ce qu’il fait | Pour qui |
|---|---|---|
| reconciliation | Rapproche grand livre, relevés bancaires, comptes fournisseurs ; signale et explique les écarts | Comptable, trésorier |
| journal-entry | Prépare écritures de régularisation, provisions, extournes ; vérifie l’équilibre débit-crédit | Comptable |
| close-management | Suit la checklist de clôture : responsables, échéances, tâches bloquées, rapprochements ouverts | Responsable comptable |
| variance-analysis | Explique les écarts réalisé contre budget ou prévision, avec graphique en cascade | Contrôle de gestion |
| budget-and-forecast | Construit budget et prévisions à partir du réalisé et des données des services | Contrôle de gestion, DAF |
| audit-support | Tire des échantillons, teste des contrôles, remonte une transaction jusqu’à sa pièce | Audit interne, comptable |
| financial-statements | Prépare états financiers et dossiers de reporting | Comptable, DAF |
| tax-preparation | Prépare analyses et dossiers fiscaux, rapproche les comptes de taxes | Fiscaliste |
Dans Cowork, l’espace où Copilot enchaîne plusieurs étapes de travail, ces skills sont regroupés dans un plugin. Il peut préparer un dossier complet de revue de clôture, par exemple l’analyse Excel, la synthèse des écarts et la présentation pour le comité, que vous relisez avant diffusion.
Vidéo de Microsoft, en anglais : une journée d’équipe finance avec Copilot.
Avant / après : votre rapprochement bancaire de fin de mois
Vous êtes responsable comptable, à J+3 de la clôture. Le relevé bancaire et le grand livre ne correspondent pas. Avant, il fallait mettre les deux fichiers côte à côte, pointer chaque ligne, chercher les doublons et les justificatifs, puis rédiger l’état de rapprochement. Désormais, une demande suffit pour obtenir le premier jet.
Pour comprendre. Un skill, c’est la fiche de procédure que vous donneriez à un nouvel assistant comptable : les étapes, les contrôles, le format attendu. Copilot l’a déjà en poche, vous n’avez plus qu’à lui confier le dossier.
Utiliser un skill comptable en 4 étapes
- Ouvrez votre classeur et cliquez sur Copilot dans le ruban. Le volet s’ouvre à droite.
- Dans la zone de saisie, ouvrez le menu Ajouter, puis choisissez les plugins et skills : le dossier Accounting regroupe les skills comptables.
- Plus rapide : tapez @ suivi du nom du skill, par exemple @reconciliation, puis votre demande.
- Relisez le résultat. Si vous activez le journal des modifications, Copilot note dans la conversation ce qu’il a changé et pourquoi.
Vos équipes finance découvrent Copilot ?
Nos formations partent de vos fichiers de clôture et de vos vrais rapprochements.
Formation Copilot entrepriseRéserver un appel5 cas d’usage de Copilot Excel en comptabilité, pas à pas
1. Le rapprochement bancaire
C’est le point de départ de toute clôture. Le skill reconciliation compare le relevé et le compte 512, puis classe les écarts : frais non comptabilisés, chèques non encaissés, doublons, erreurs de saisie.
La demande : « Compare mon relevé bancaire d’octobre avec le grand livre. Identifie les opérations non rapprochées, classe les écarts par catégorie et prépare un tableau des vérifications à effectuer. »
Le résultat : un tableau des opérations rapprochées et non rapprochées, la cause probable de chaque écart, et la liste des points à vérifier par un humain. Microsoft propose aussi un rapprochement guidé, qui suggère quelles colonnes servent de clé et de montant avant de lancer la comparaison.
Point de vigilance : les libellés bancaires abrégés trompent parfois le rapprochement automatique. Gardez un œil sur la catégorie « rapprochement possible, à confirmer ».
2. Les écritures de régularisation
Une fois les écarts trouvés, il faut les corriger. Le skill journal-entry prépare les écritures (frais bancaires, corrections de saisie, extournes, provisions) et vérifie que débit et crédit s’équilibrent.
La demande : « Prépare les écritures pour corriger les écarts du rapprochement. Ne passe rien, je valide d’abord. »
Vous obtenez un brouillon d’écritures avec comptes, libellés et pièces à l’appui, prêt à importer dans votre logiciel une fois relu.
Point de vigilance : Copilot propose des numéros de compte. Vérifiez qu’ils suivent votre plan de comptes, surtout si vous utilisez des sous-comptes.
3. Le suivi de la clôture mensuelle
Le responsable comptable passe une partie de la clôture à demander où en sont les autres. Le skill close-management lit votre planning de clôture et repère les tâches en retard, bloquées ou sans responsable.
La demande : « Où en est la clôture d’octobre ? Qu’est-ce qui bloque, et qui dois-je relancer ? »
Copilot sort l’état d’avancement, les blocages avec leur responsable et une proposition de priorités. Dans Cowork, il peut aller jusqu’au dossier de revue de clôture avec sa présentation.
Point de vigilance : il ne sait que ce qui est écrit dans le fichier. Un planning à jour la veille donne une réponse fiable ; un planning d’il y a trois jours, non.
4. Le budget contre réalisé
Chaque mois ou chaque trimestre, le contrôle de gestion doit expliquer les écarts au comité. Le skill variance-analysis décompose l’écart par poste et rédige un premier commentaire.
La demande : « Explique les écarts du T3 entre budget et réalisé et rédige un premier commentaire pour le comité de direction. »
Copilot isole les postes qui pèsent le plus, propose une explication pour chacun et peut tracer le graphique en cascade de l’EBITDA.
Point de vigilance : les causes qu’il avance viennent de vos chiffres. « Salon non budgété » n’est une explication que si quelqu’un la confirme.
5. La préparation d’un audit
Avant le passage des commissaires aux comptes ou de l’audit interne, il faut sélectionner des pièces, les tester et documenter chaque contrôle. Le skill audit-support s’en charge sur votre fichier.
La demande : « Tire 25 factures d’achat à tester, vérifie chacune contre son justificatif et documente les contrôles effectués. »
Vous obtenez l’échantillon, le résultat ligne par ligne et un onglet qui explique la méthode de sélection, prêt à transmettre à l’auditeur.
Point de vigilance : Copilot ne certifie rien. Il prépare le dossier ; l’auditeur et vous restez responsables des conclusions.
Disponibilité et limites
Selon le centre de messages Microsoft 365, ces fonctions sont en préversion depuis fin octobre pour les détenteurs d’une licence Microsoft 365 Copilot inscrits au programme Frontier. Le déploiement général démarre le 13 novembre et doit se terminer fin novembre ; l’inscription à Frontier n’est alors plus nécessaire. Le journal des modifications existe déjà dans Excel et arrive plus tard dans Cowork.
Microsoft le répète : Copilot prépare, l’utilisateur relit, approuve et passe les écritures. Rien n’est envoyé vers un ERP sans validation. Les connecteurs vers des logiciels comptables tiers peuvent demander une licence ou une activation de votre administrateur. Enfin, l’éditeur n’a pas publié de mesure de fiabilité ni de temps gagné ; il indique seulement que 8 000 utilisateurs ont lancé ces skills 44 000 fois en sept jours d’accès limité, d’après Ledger Lowdown.
Pour comprendre. Voyez Copilot comme un stagiaire très rapide qui a lu toutes les procédures. Il vous fait gagner la première passe ; la signature reste la vôtre.
Par où commencer dans votre direction financière ?
Un échange de 30 minutes pour repérer les tâches de clôture où Copilot ou Claude font gagner du temps à vos équipes.
Réserver un appelFormation IA financeÀ lire aussi : notre guide de la formation Microsoft Copilot en entreprise, Claude dans Excel et nos formations IA en entreprise.
À retenir
- Copilot dans Excel a désormais des skills comptables : rapprochement, écritures, clôture, écarts budgétaires, audit, fiscalité, états financiers.
- On les appelle avec @ suivi du nom du skill, puis une demande en français.
- Les cinq usages pour démarrer : rapprochement bancaire, écritures de régularisation, suivi de clôture, budget contre réalisé, préparation d’audit.
- Sur Pennylane, Claude lit vos données via le connecteur officiel et prépare le fichier Excel de départ.
- Préversion depuis fin octobre, déploiement général à partir du 13 novembre. Chaque résultat se relit avant d’être passé.
Sources
- Microsoft, Use built-in skills and skills created by Microsoft with Copilot in Excel, consulté le 9 novembre 2026.
- Microsoft 365, centre de messages, MC1536053, New accounting capabilities in Excel and Cowork, 3 novembre 2026.
- Microsoft Learn, Reconciliation in Excel (preview), consulté le 9 novembre 2026.
- Ledger Lowdown, Microsoft Gives Copilot 25 New Finance Skills for Accounting Work, 29 octobre 2026.
- Microsoft Copilot sur YouTube, How to use Microsoft 365 Copilot in finance, vidéo.
